キャッシュフローコーチ富山

金融庁からも厚生労働省からも

年金だけでは足りませんよ　と

言われても、

「では、どうやって資産形成したらいいの？」

という疑問がわいてくるでしょう

そういう人たちのために

「人生100年時代の資産形成」という

題で講演しています

みなさんの所属している会や団体などで

きいてみたいという方がいらっしゃいましたら

声かけてくださいね

おおまかな内容は以下の通り

①なぜ「人生100年時代」と言われるようになったのか

・平均寿命と平均余命

・50％の確率で95歳まで生きる

②金融庁の行政指導が変化してきている

・ルールベースからプリンシパルベースへ

③金融庁の森前長官の講演内容からわかること

・用語解説　アクティブ投信とインデックス投信

・用語解説　信託報酬

・用語解説　iDeCo　つみたてNISA

・投資信託の選別基準

④金融庁も問題視している3大ダメ商品

・毎月分配型投資信託

・個人年金保険（定額・外貨建て）

・ファンドラップ

⑤変化しているお年寄り像

・サザエさんちの波平さんはいくつ？

⑥フィデューシャリー・デューティーと顧客本位の業務運営

⑦では、どうしたらいいのか？

A案：ほったらかし投資

B案：マネートレーニング

C案：信頼できるFP等に相談する

D案：信頼できる金融機関に相談する

⑧信頼できる相談相手の選び方

⑨まとめ

1時間半から2時間くらいでの内容です

眠くならないように

すべてパワポで説明しています

紙の資料を読み上げる形式だと

下向いてしまって眠くなりますよね(^^)

あなたの会社経営にもライフプランを！

ビジョン実現のためのパートナー

キャッシュフローコーチ富山

ライフプラン研究所

丹羽誠