キャッシュフローコーチ富山

この度弊社はフィデューシャリーデューティー宣言を制定いたしましたので、ご報告いたします。

この宣言の作成において、岩城みずほさんの宣言を参考にさせていただいております。

 

 

【フィデューシャリーデューティー宣言】

 

有限会社ライフプラン研究所（代表取締役丹羽誠）は、事業体及び経営者個人へのコンサルティング業務・相談業務・コーチング業務に携わり、会計・金融に関する事案を扱うなかで、フィデューシャリーデューティー宣言を行い、お客様の最善の利益を追求することを明文化いたします。

事業継続に必要な合理的報酬のもと、クライアント様に対し、一切の利益相反行為を行わないことを改めて確約いたします。

 

〇指針

1　顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等

　・弊社は、クライアント様の最善の利益のために、金融機関に属さない中立的な立場でコンサルティング・プランニング業務を行います。

　・コンサルタント及びFPとしての専門的知識をもって業務にあたります。

　・金融商品に限らず、取引業者からの委託手数料やバックマージン・紹介料を受け取らず、顧問契約書に基づいたフィーのみを報酬といたします。

 

2　顧客の最善の利益の追求

　・クライアント様の利益に合致する良質なサービスを提供することに努めます。

　・クライアント様の理念に基づいた長期的な企業経営に貢献します。

　

3　利益相反の適切な管理

　・弊社は、保険会社、銀行、証券会社などの関係において、金融商品の勧誘・販売を行いません。

　・スポット的な委託手数料やバックマージンは、顧客本位の原則から逸脱する可能性が高いと考えられるため、受け取りません。

 

4　手数料の明確化

　・弊社が提供するサービスは、ホームページで公表し、顧問契約前に提示いたします。

 

5　情報のわかりやすい提供

　・コンサルティング業務及びFP業務において、クライアント様の疑問や不安を丁寧にヒアリングし、回答をわかりやすく伝えます。

　・クライアント様の判断に資するよう、メリット・デメリットやリスク・コスト・リターンを充分ご理解いただけるよう情報提供いたします。

 

6　顧客にふさわしいサービスの提供

　・クライアント様の状況、知識、経験、ニーズを把握することに努め、クライアント様が自らの意思によって行動を選択できるようにサービス提供いたします。

 

7　遵守体勢

　・遵守のために以下のKPIを定めます

　　・社外のFPから年2回以上業務監査を受けます。

　　　監査内容：現在締結している顧問契約

　　　　　　　　半期会計書類

　　　　　　　　6ヶ月アクションプラン

　　・必要な知識を身につけるため、売上の5％以上を研修費予算とします。

　　・フィデューシャリーデューティー宣言を年1回以上改定します。

 

初回制定　2023年1月11日